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客户仓库监管业务指导书,客户仓库监管业务的方案设计

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发表于 2022-1-6 11:20:00 | 显示全部楼层 |阅读模式
客户仓库监管是物流公司质押监管业务中重要的业务模式,本指导书主要介绍物流公司质押监管业务的整体基本情况、客户仓库监管的概念、岗位设置及职责、方案设计、常用单证及格式、注意事项,供物流公司的下属公司开展质押监管业务时使用。

=====全文目录=====

第一部分  物流公司质押监管业务及基本概念
一、质押监管业务的概念
二、物流公司质押监管业务分类
第二部分  质押监管业务管理
第三部分  客户仓库监管业务岗位设置、职责
一、岗位设置示意图
二、各岗位职责:
第四部分  客户仓库监管业务的方案设计
一、商务方案
二、操作流程设计方案
第五部分  常用单据及报表
一、质物进仓作业单
二、质物出仓作业单
三、质物进仓情况汇总表
四、质物入库作业记录表
五、质物出库作业记录表
六、质物进出存日报表
七、质物盘点
第六部分 几点注意事项
一、客户仓库考察
二、监管人员调换

=====正文节选=====

第一部分  物流公司质押监管业务及基本概念
一、质押监管业务的概念

质押监管业务是物流企业与银行合作向客户提供的一种物流和融资服务,客户把货物质押给银行,由物流企业来监管,物流企业在提供仓储、运输、货代等服务的同时,向银行提供监管服务,在货物质押监管期间,银行向客户提供贷款或其他融资服务。
根据《中华人民共和国担保法》的规定,担保分为五种方式:保证、抵押、质押、留置、定金。质押是担保的一种方式,客户将货物质押给银行,作为银行对客户的贷款或其他融资服务的担保。在质押监管业务中,客户为出质人,银行为质权人,而物流企业作为第三方,接受银行的委托,对质物进行监管;同时,物流企业作为客户(出质人)的物流服务供应商,向客户提供包括仓储、运输、报关报检等在内的物流服务。
因此,仓单质押业务的总体要求是:根据与银行的质押监管协议要求向银行提供监管服务,根据与客户的运输、仓储等物流服务协议的要求向客户提供物流服务。
质押监管业务相关主体关系示意图:
快照1.png
1.质押:客户将享有所有权的货物质押给银行;银行向客户提供授信。
2.委托监管:银行委托物流公司对质押物进行监管。物流企业凭银行指令操作。
3.物流服务:物流企业为客户提供物流服务,并凭银行指令放货给客户。

二、物流公司质押监管业务分类
(一)按照监管环节分类
1.存货质押监管:是指质物的监管只限在仓库、堆场等仓储区域;
存货质押监管根据监管场地的所有权,可分为以下三种类型:
自有仓库监管——指质押物存放在物流公司拥有所有权和使用权的仓库的监管方式。仓库的经营和管理由物流公司公司负责,质押物的装卸、存储、保管、监管也由物流公司公司负责。
客户仓库监管——指质押物存放在客户(出质人)自有或实际控制的仓库,由物流公司公司派出监管员对质押物进行监管。质押物的装卸、存储、保管等有关的单证、操作和流程由物流公司公司与客户通过租赁协议确定。
第三方仓库监管——指质押物存放在物流公司公司和客户之外的第三方的仓库中,由物流公司公司派出监管员对质押物进行监管。质押物的装卸、存储、保管等有关的单证、操作和流程由物流公司公司与客户通过仓储管理协议或租赁协议商定。
客户仓库监管和第三方仓库监管统称输出监管。
2.物流质押监管:是指质物的监管环节不但包括仓库、堆场,还包括运输、报关、配送等多个物流环节。
物流质押监管又分为国内物流监管和进出口物流监管,其中信用证项下未来货权质押监管业务是物流公司利用自身在进出口货代方面的优势大力开拓的业务。
上述质押监管的分类示意图:
快照2.png

(二)按照监管质物控制方式不同分类
核定货值监管是指银行根据授信额度和质押货物的价值确定质押货物的控制定额,实际存货总价值超过定额部分的质物,货主可以直接与仓储企业协商提取;实际存货总价值没有超过定额的部分,必须根据银行指令才能放货。
非核定货值监管是指所有质押货物的提取、放行等处置,都必须根据银行的指令操作。

第二部分  质押监管业务管理
物流公司质押监管业务是在集团总公司统一管理下,由下属二级、三级企业根据集团总公司的授权范围开展。
集团总公司通过与合作银行的总行签订总对总合作协议,确定双方合作的原则和授权方式。对纳入授权范围的物流公司下属企业,由集团总公司对其承担一般保证责任,这些被授权企业可以使用集团总公司与银行共同制定的统一格式仓单、出质通知书、提货通知书等标准单证,可以获得集团在大客户销售、方案设计、流程优化等方面的支持和指导;可以使用物流公司统一开发的信息系统,可以享受银行的优惠条件。对未授权的物流公司下属企业,集团总公司不承担担保责任。
在集团内部业务管理中,集团总公司主要针对质押监管业务的产品设计、操作流程、范本合同、单证种类和格式等方面实施规范化和标准化管理,并通过对物流公司下属公司授权,由下属二级、三级物流公司公司与银行的分/支行合作,共同与客户开展质押监管业务。
物流公司与银行合作开展质押监管示意图:
快照3.png
签订总对总协议,制定管理制度、范本合同、单证,统一开发信息系统,
按标准化的流程要求对所属仓储企业的仓单质押业务进行监督、协调和指导。区域性市场销售和市场管理,
在*****的授权下进行标准产品的市场销售和具体操作,

…………

以上贴子只是内容提要,完整祥细的内容在下面附件中,请下载后阅读:

客户仓库监管业务指导书,客户仓库监管业务的方案设计.docx

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发表于 5 天前 | 显示全部楼层
好贴,顶一个~
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发表于 昨天 14:51 | 显示全部楼层
感谢楼主分享
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